开着奔驰车,有自己的公司,80后女老总却自2013年起,以做钢材生意为由,伙同他人涉嫌欺诈17人合计1.46亿余元。
近来,张先生向华商报反映,他在宝鸡做钢材生意,2015年8月份,经熟人介绍,与女子杨某知道后,杨某向他借银行承兑汇票,许诺一个月兑付现金,因为张先生所持银行承兑汇票6个月后才干兑付,为了使手中的银行承兑汇票提早兑付为现金,便于生意周转,张先生便先后3次将自己持有的价值920万元的银行承兑汇票借给了杨某,不曾想,借出后至今没办法收回,因大额资金受损,自己的公司也难以为继,只好关门大吉。
与此同时,王先生也向华商报反映,2014年9月,他知道了杨某。杨某生于1981年,宝鸡人,尽管年纪不大,但平常开着一辆奔驰车,也在宝鸡市区有固定工作场所,杨某向王先生借现金,许诺以银行承兑汇票的方法给他还钱,并许诺王先生能够从中获利。王先生觉得对方挺有实力,便向身边亲属和朋友借钱,之后将借来的钱借给杨某,起先,杨某的确会以银行承兑汇票的方法给他还钱,但后来是有借无还,330万元告贷至今未还。
依据知情者供给的一份宝鸡市人民检察院2016年12月23日做出的《不起诉决定书》(宝检公诉刑不诉[2016]4号)显现,经宝鸡市人民检察院依法检查查明:嫌疑犯杨某先后注册了宝鸡锦洋工贸有限公司和陕西锦洋实业有限公司,以做钢材生意为由,从2013年2月起,伙同他人,先后与企业、个人签定《告贷协议》、《单笔银行承兑汇票拆借协议》,分别从郭某等人处收取银行承兑汇票,收取汇票时付出比票面金额多0.5%~1.5%的利息,兑付期限一个月,卖出汇票时付出贴现利息2.4%~3%,均匀每100万元亏本4万元。至2015年4月前,嫌疑犯杨某以新票贴现兑付前账的方法,资金尚能保持。2015年4月后至2015年11月下旬,资金链断裂,嫌疑犯杨某采纳将银行承兑汇票摄影转发一人或许数人的方法直接收取资金,除少数兑付外,共骗得郭某等17人合计1.46亿余元。
据了解,嫌疑犯杨某因涉嫌集资欺诈等罪名被宝鸡市人民检察院依法逮捕,现在羁押于宝鸡市第二看守所。
1月4日上午,华商报记者从宝鸡市公安局经侦支队和宝鸡市人民检察院了解到,此案正在侦查和审理之中。
宝鸡一家银行的专业技术人员举例解读银行承兑汇票:甲企业因资金不足,向银行请求开银行承兑汇票,经银行检查,给甲企业授信1000万元,该企业须存入保证金60%,即600万元,银行可依照6个月期限开立银行承兑汇票,开出银行承兑汇票后,甲企业按承兑汇票票面金额的万分之五给银行付出开票手续费。甲企业与乙企业产生收购事务,用银行承兑汇票付出给乙企业,乙企业持银行承兑汇票到期后处理承兑,如提早用资金,可持银行承兑汇票就任一银行处理贴现事务。
